Quỹ mở những năm gần đây càng trở nên phổ biến với nhiều nhà đầu tư khi loại hình này đang dần chứng minh được hiệu suất ổn định và khả năng quản trị rủi ro hiệu quả. Tuy nhiên, những ai mới lần đầu tìm hiểu về quỹ mở sẽ không dễ dàng nắm hết thông tin các sản phẩm quỹ đang có trên thị trường. Vì vậy, mua quỹ mở có phải chọn hay không là mối quan tâm của hầu hết các Nhà đầu tư; trường hợp nếu phải chọn thì nên chọn mua quỹ ở đâu? Cùng tham khảo bài viết dưới đây để tìm hiểu câu trả lời.

Vì sao phải lựa chọn khi mua Quỹ?

Dù được xem là một hình thức đầu tư an toàn và đơn giản vì không đòi hỏi sâu về mặt kiến thức, kinh nghiệm hay kỹ thuật phức tạp nhưng việc chọn quỹ vẫn được xem là một bước cần thiết để hoạt động đầu tư đạt hiệu quả.

Số liệu từ UBCKNN, tổng số quỹ được cấp phép đang hoạt động trên thị trường là 87 quỹ, trong đó số lượng quỹ mở chiếm hơn 1 nửa. Mỗi sản phẩm quỹ mở sẽ có mục tiêu và hiệu suất hoạt động khác nhau tùy thuộc vào từng loại quỹ và chiến lược của từng công ty quản lý quỹ.

Vì vậy, lợi nhuận các quỹ không giống nhau và không phải tất cả các quỹ mở trên thị trường đều có hiệu suất hoạt động hiệu quả. Vì vậy, trước thắc mắc của nhiều nhà đầu tư về việc mua quỹ mở có phải chọn hay không, thì câu trả lời là Có!. Nhà đầu tư cần lưu ý rằng, mua quỹ cũng cần phải cân nhắc, so sánh để chọn ra loại quỹ phù hợp.

Tuy nhiên, so với việc phải nghiên cứu từng doanh nghiệp trong gần 2000 mã cổ phiếu khác nhau nếu tự đầu tư chứng khoán thì việc lựa chọn quỹ mở nào trong tổng số hơn 50 sản phẩm quỹ mở trên thị trường dễ dàng hơn rất nhiều. 

Xét về loại quỹ mở, hiện nay có 3 loại cơ bản bao gồm Quỹ trái phiếu, Quỹ cổ phiếu và Quỹ cân bằng tương ứng với kỳ vọng lợi nhuận và mức độ rủi ro khác nhau. Chẳng hạn, nếu nhà đầu tư chọn quỹ mở cổ phiếu với kỳ vọng lợi nhuận hấp dẫn thì buộc phải chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn. Ví dụ, Nhà đầu tư chọn sản phẩm quỹ mở cổ phiếu VINACAPITAL-VESAF  có thể đạt lợi nhuận ấn tượng lên tới 30,9% trong năm 2023. Nhưng đồng thời cũng phải chấp nhận rủi ro biến động tại những thời điểm khó khăn hơn như giai đoạn 2022.

Trường hợp NĐT có khẩu vị rủi ro thấp nhưng vẫn kỳ vọng lợi nhuận tốt hơn tiền gửi tiết kiệm, nhà đầu tư có thể chọn sản phẩm quỹ mở trái phiếu. Trong năm 2023, khi lãi suất tiết kiệm liên tục tạo đáy thì nhiều quỹ mở trái phiếu vẫn cho lợi nhuận 8-10%, gần gấp đôi lãi suất tiền gửi.

Như vậy, nguyên tắc đầu tiên khi khi chọn quỹ mở chính là hiểu rõ khẩu vị rủi ro bản thân để lựa chọn sản phẩm quỹ mở phù hợp.