Khi quan tâm đến các vấn đề liên quan đến quỹ như quỹ đầu tư trái phiếu, cổ phiếu,... thì chắc chắn các nhà đầu tư cũng đã nghe qua về quỹ cân bằng. Quỹ cân bằng được đánh giá là một trong những hình thức quỹ đầu tư có tính an toàn cao và được nhiều nhà đầu tư cân nhắc.

Vậy cụ thể thì quỹ cân bằng là gì? Quỹ cân bằng có những ưu, nhược điểm nào mà các nhà đầu tư nên xem xét đến nó?

I. Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng (QCB) là hình thức quỹ mở được sử dụng để đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, thậm chí đôi khi còn được sử dụng như công cụ thị trường tiền tệ của một danh mục đầu tư. Hình thức quỹ này thường duy trì một tỷ lệ cố định giữa trái phiếu và cổ phiếu.

Mức độ rủi ro của QCB nằm ở mức trung bình nên sẽ phù hợp nhất với các nhà đầu tư muốn đầu tư sinh lời ở mức trung bình và có tính ổn định cao, có thể đầu tư trong thời gian trung và dài hạn, tăng được tối đa giá trị vốn đầu tư ban đầu.

Theo đó hiện nay, QCB điển hình thường có danh mục đầu tư gồm 50% cổ phiếu và 50% là trái phiếu trên tổng giá trị tài sản của quỹ. Tên gọi cân bằng của quỹ còn xuất phát từ việc vốn của chủ sở hữu và nợ với mục tiêu giữa tăng trưởng và thu nhập của quỹ ở mức cân bằng nhau.

Quỹ cân bằng còn được xem là một dạng “quỹ lai (hybrid fund), đặc trưng của quỹ là sự đa dạng của tài sản, có thể từ hai hay nhiều loại tài sản khác nhau. Số tiền được sử dụng để đầu tư vào mỗi loại tài sản thường được duy trì trong một giá trị tối thiểu nhất định và tối đa đã được định trước.

II. Những ưu và nhược điểm của Quỹ cân bằng

Quỹ cân bằng có những ưu điểm được nhiều NĐT đánh giá cao có thể kể đến như: